جزئیات گام به گام شرایط سرمایه‌گذاری و ابطال در صندوق ارزی

صندوق ارزی تنها دلار می‌پذیرد و پرداخت‌های آن نیز به دلار انجام می‌شود؛ سود سالانه پیش‌بینی‌شده برای این صندوق ۵ درصد است و افزایش نرخ دلار در برابر ریال، بخشی از بازده آن محسوب نمی‌شود.

به گزارش صنعت مالی، ورود و خروج وجه در صندوق ارزی صرفاً با دلار انجام می‌شود و این صندوق ریال دریافت یا در زمان ابطال، ریال پرداخت نمی‌کند.

بر اساس اطلاعات منتشرشده، سود سالانه پیش‌بینی‌شده برای این صندوق ۵ درصد است. همچنین افزایش قیمت دلار به ریال، در محاسبه بازده صندوق لحاظ نمی‌شود؛ بنابراین، کارکرد این صندوق کسب سود بر دلارهای موجود سرمایه‌گذاران عنوان شده است، نه کسب بازده از رشد قیمت دلار.

برای خرید واحدهای صندوق، سرمایه‌گذار باید یک حساب دلاری نزد بانک منتخب را به مدیر ثبت معرفی کند. با توجه به ارکان صندوق، بانک منتخب عملاً بانک ملت معرفی شده است.

صدور واحدها حداکثر یک روز کاری پس از ثبت درخواست انجام می‌شود. در صورت واریز مبلغ اضافی، وجه مازاد ظرف دو روز کاری بازگردانده خواهد شد. در مقابل، وجه ابطال واحدها حداکثر تا شش روز کاری پس از درخواست، به حساب دلاری سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

برای ابطال زودهنگام واحدها نیز جریمه در نظر گرفته شده است؛ ابطال در کمتر از هفت روز مشمول جریمه ۰.۵ درصدی و ابطال بین هفت تا ۱۵ روز مشمول جریمه ۰.۲۵ درصدی خواهد بود. ابطال واحدها نیز بر مبنای روش «اولین صادره، اولین وارده» انجام می‌شود؛ به این معنا که در صورت خرید واحدها در چند مرحله، ابتدا قدیمی‌ترین واحدها ابطال خواهند شد.

قیمت مبنای هر واحد سرمایه‌گذاری ۱۰ دلار تعیین شده و حداقل سرمایه‌گذاری، نگهداری ۱۰ واحد معادل حدود ۱۰۰ دلار با قیمت مبنا است. همچنین هر شخص حقیقی یا حقوقی می‌تواند حداکثر ۵ درصد از سقف واحدهای صندوق را در اختیار داشته باشد. با سقف یک میلیون واحد، این میزان برابر با ۵۰ هزار واحد یا حدود ۵۰۰ هزار دلار با قیمت مبنا خواهد بود.