اهمیت مدیریت ریسک در نهادهای مالی

به گزارش صنعت مالی، رضا عیوض‌لو امروز سه‌شنبه ۲۰ آبان در پنل مدیریت در نهادهای مالی که در دومین روز از نمایشگاه بین‌المللی کیش اینوکس ۲۰۲۵ برگزار شد، ضمن اهمیت مدیریت ریسک در نهادهای مالی به رویکردهای مختلف، روندها و چالش‌ها در مدیریت ریسک پرداخت.

او مدیریت ریسک برای نهادهای مالی در شرایط عدم قطعیت و افزایش نوسانات اقتصادی، را ضروری دانست و گفت: «مدیریت ریسک به دلایلی چون حفاظت متداوم از ارزش دارایی‌های مالی، حفظ ثبات، رعایت مقررات و ثبات مالی اهمیت بسزایی برای نهادهای مالی دارد.»

عیوض‌لو اضافه کرد: «مدیریت ریسک به دلایلی از قبیل: جلوگیری از ریسک سیستمی، رشد بلندمدت اقتصاد، جلب اعتماد عمومی از نظر نهادهای ناظر ضرورت دارد. »

او با بیان اینکه مدیریت ریسک از منظر نهاد ناظر صرفاً ابزاری برای حفاظت از منابع یک نهاد مالی نیست، بلکه سازوکاری حیاتی برای صیانت از ثبات و سلامت کل نظام مالی است تا از بروز اختلالات سیستمی و سرایت بحران‌های مالی پیشگیری کند، توضیح داد: « شناسایی ریسک اولین گام در فرآیند مدیریت ریسک است و هدف آن، تشخیص نظام‌مند تمامی عوامل بالقوه‌ای است که می‌تواند بر اهداف، سودآوری و پایداری نهاد مالی اثر منفی بگذارد. در این مرحله، ریسک‌ها از طریق تحلیل فعالیت‌ها، بررسی فرآیندهای عملیاتی و ارزیابی محیط درونی و بیرونی نهاد شناسایی می‌شوند.»

انوع ریسک در نهادهای مالی

معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس و اوراق بهادار در بخش دیگری از صحبت هایش به انواع اصلی ریسک در نهادهای مالی پرداخت و بیان کرد:« ریسک اعتباری (Risk Credit) یکی از ریسک ها در نهادهای مالی است. این نوع از ریسک، به معنای نکول یا ناتوانی طرف مقابل در ایفای تعهدات مالی است.»

او ریسک بازار (Risk Market) را نوع دیگر مدیریت ریسک در نهادهای مالی ذکر کرد و گفت: « این نوع ریسک ناشی از تغییرات نامطلوب در نرخ بهره، نرخ ارز، قیمت سهام یا کالا است.»

عیوض‌لو، ریسک نقدینگی (Risk Liquidity) و ریسک عملیاتی (Risk Operational) را از دیگر ریسک‌های مطرح در نهادهای مالی برشمرد و گفت: «ریسک نوع اول به معنای ناتوانی در تأمین وجوه الزم برای تعهدات کوتاه‌مدت بدون ایجاد زیان قابل‌توجه و ریسک دوم به معنی زیان ناشی از ضعف در فرآیندها، خطای انسانی، نقص سامانه‌ها یا رویدادهای خارجی است.»

او درباره ریسک‌های قانونی و انطباق (Risk Compliance & Legal) و ریسک راهبردی (Risk Strategic) نیز توضیح داد: ریسک‌های قانونی، احتمال زیان ناشی از نقض قوانین، مقررات یا دستورالعمل‌های نظارتی و ریسک راهبردی یعنی پیامدهای منفی ناشی از تصمیمات مدیریتی اشتباه یا تغییرات محیط کلان اقتصادی است.

معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس و اوراق بهاداردر ادامه مدیریت ریسک سازمانی، مدیریت یکپارچه ریسک و حکمرانی شرکتی، ریسک و انطباق را از رویکردهای مختلف در مدیریت ریسک برشمرد.

روندها و چالش ها در مدیریت ریسک

عیوض‌لو در عین حال درباره روندها و چالش ها در مدیریت ریسک نیز توضیحاتی ارائه کرد و با اشاره به الزامات کلیدی حکمرانی ریسک گفت: «مدیریت ریسک مؤثر فقط به معنای اجتناب از ضرر نیست – بلکه به معنای فراهم کردن رشد، نوآوری و تاب‌آوری است. با انتخاب چارچوب مناسب، نهادهای مالی می‌توانند استراتژی‌های ریسک را با اهداف تجاری همسو کرده و با اطمینان خاطر، عدم قطعیت را مدیریت کنند.»

او ایجاد توازن میان استقلال، شفافیت و همکاری بین بخش‌ها را حیاتی دانست و افزود:« حکمرانی ریسک موفق، با فرهنگ سازمانی یکپارچه و حمایت مستمر مدیریت ارشد پایدار می‌ماند و ساختار چندلایه نظارت ریسک، تاب‌آوری سازمان را در برابر نوسانات بازار و تصمیمات پرریسک به‌طور چشم‌گیری افزایش می‌دهد.»

منبع خبری، پایگاه خبری بازار سرمایه