بانک مرکزی با بخشنامه جدید، ساماندهی ۶۵۰ میلیون حساب بانکی را آغاز کرد.
به گزارش صنعت مالی، برر اساس بخشنامه جدید بانک مرکزی، افتتاح حساب جدید برای افراد با بیش از ۱۰ حساب فعال ممنوع شد.
حسابها باید تعیینتکلیف شوند (فعال، راکد یا مسدود). همچنین اعطای دستهچک و تسهیلات به حسابهای نامشخص متوقف شود.
علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، پیشتر هشدار داده بود که بخش زیادی از این حسابها اصلاً مورد استفاده صاحبانشان قرار نمیگیرد و همین بیاستفاده بودن، عملاً به سکوی پرش مجرمان برای پولشویی، انجام معاملات غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم تبدیل شده است.
غفاری تصریح کرده بود که حتی بخش مهمی از این حسابها بدون اختیار مشتری و در جریان طرحهای حاکمیتی یا برخی خدمات دستگاههای اجرایی افتتاح شدهاند؛ از جمله طرح «نهضت ملی مسکن»، «وام ودیعه مسکن» و طرحهای وکالتی خرید خودرو. برای انجام عملیات بانکی خاص مانند صدور ضمانتنامه یا کارسازی چک برای افراد فاقد حساب فعال نیز بارها حسابهای جدید ایجاد شده است. این روند، طی سالها باعث شده هر ایرانی بالای ۱۸ سال به طور متوسط ۱۰ حساب سپرده داشته باشد، درحالیکه فقط دو یا سه حساب را فعالانه استفاده میکند.
منبع : تسنیم