چرخش‌های راهبردی در مواجهه با چالش‌های بانکداری؛ «نوی‌پو» نمونه موفق بانکداری اکوسیستمی
مدیرعامل بانک کشاورزی با تشریح تجربه موفق این بانک در اجرای طرح «نوی‌پو»، آن را نمونه‌ی موفق گذار از بانکداری سنتی به بانکداری اکوسیستمی دانست و تأکید کرد: آینده نظام بانکی در گرو همکاری‌های مشترک، بهره‌گیری از ظرفیت‌های بازار و خلق ارزش پایدار برای مشتریان است.
به گزارش صنعت مالی به نقل از روابط عمومی بانک کشاورزی، وهب متقی‌نیا در مراسم افتتاحیه دوازدهمین رویداد تراکنش ایران، با محوریت «پیچ تاریخی بانکداران، فناوران و نوآوران صنعت مالی ایران»، با اشاره به ضرورت بازنگری در الگوهای کسب‌وکار بانکی، پرسش اصلی پیش‌روی نظام بانکی را این‌گونه مطرح کرد: آیا در حال آماده‌سازی بانک‌ها برای بانکداری آینده هستیم یا صرفاً از ابزارهای جدید برای توسعه مدل‌های قدیمی استفاده می‌کنیم؟
وی با بیان اینکه عبور از پیچ تاریخی بانکداری مستلزم حرکت به‌سوی یک اکوسیستم مالی هوشمند، یکپارچه، داده‌محور و مشتری‌محور است، اظهار داشت: بانک‌ها باید از فروش محصولات منفرد به ارائه راهکارهای جامع مالی متناسب با نیاز مشتریان حرکت کنند؛ چراکه استفاده از فناوری بدون اصلاح فرایندهای ناکارآمد، صرفاً به دیجیتالی‌شدن ناکارآمدی‌ها منجر می‌شود.
متقی‌نیا، تجربه بانک کشاورزی در اجرای طرح «نوی‌پو» برای تأمین مالی زنجیره نهاده‌های دامی پس از آزادسازی نرخ ارز را نمونه‌ای موفق از تحقق بانکداری اکوسیستمی برشمرد و گفت: در این طرح، با بهره‌گیری از ظرفیت‌های بازار و همکاری با فعالان تخصصی، امکان تأمین مالی بدون تخصیص مستقیم منابع بانک فراهم شد وظرف مدت ۸ ماه بالغ بر ۱۲۰ همت تامین مالی برای فعالان رنجیره دام و طیور صورت گرفت.
وی افزود: رویکرد بانک کشاورزی در اجرای این طرح، استفاده از ظرفیت تمامی بازیگران زنجیره و پرهیز از انحصارگرایی بود. در همین راستا، با بهره‌گیری از الگوی بانکداری باز و ابزارهای ارتباطی مبتنی بر رابط‌های برنامه‌نویسی (API)، زمینه همکاری با شرکت‌ها و مجموعه‌های تخصصی فراهم شد تا ضمن توسعه خدمات مالی، کسب‌وکارهای فعال در این حوزه نیز تقویت شوند.
مدیرعامل بانک کشاورزی با تأکید بر اینکه در الگوهای نوین بانکی، خلق ارزش مشترک جایگزین رقابت صرف برای افزایش سهم بازار می‌شود، تصریح کرد: رشد بانک نباید به تضعیف فعالان تخصصی و سایر اجزای زنجیره منجر شود؛ بلکه باید با ایجاد شبکه‌ای از همکاری‌های مؤثر، زمینه توسعه کسب‌وکارها و حمایت پایدار از بخش کشاورزی را فراهم کرد.
وی در ادامه، تبدیل داده و هوش مصنوعی به موتور تصمیم‌سازی، بازسازی سلامت مالی و صیانت از اعتماد عمومی را از دیگر الزامات تحول نظام بانکی دانست و بر ضرورت بهره‌گیری از نیروی انسانی متخصص، خلاق و ارزش‌آفرین تأکید کرد.
متقی‌نیا خاطرنشان کرد: تحقق بانکداری آینده، مستلزم هم‌افزایی میان بانک‌ها، شرکت‌های فناوری و نهادهای تخصصی است؛ رویکردی که در کنار افزایش کارایی نظام بانکی، می‌تواند به توسعه اقتصادی و حمایت مؤثرتر از بخش‌های مولد کشور منجر شود.
دوازدهمین رویداد تراکنش ایران با برگزاری ۲۶ نشست تخصصی و نوآورانه و بیش از ۱۰۰ سخنرانی، از ۱۰ تا ۱۲ آبان‌ماه ۱۴۰۵ در مرکز آفرینش‌های کانون برگزار می‌شود و میزبان فعالان اکوسیستم صنایع مالی، بانکی، پرداخت، فناوری، نوآوری و اقتصاد دیجیتال است.